Beste Arero ETF 2026: Der Weltfonds als einfache Komplettlösung

Der Fonds wurde bereits 2008 aufgelegt und hat sich seitdem als regelbasiertes Basisinvestment etabliert. Die Umsetzung liegt bei der DWS Investment GmbH, während das Konzept auf wissenschaftlicher Forschung der Universität Mannheim basiert.

Für dich bedeutet das: Du kaufst mit einem einzigen Produkt ein fertig gemischtes Weltportfolio. Die Auswahl der rund 2.200 Aktien und 300 Anleihen übernimmt das Fondsmanagement anhand fester Referenzindizes.

Der Arero ist formal kein ETF, sondern ein aktiv verwalteter Mischfonds. In der Praxis funktioniert er für dich aber ähnlich einfach wie ein ETF: Du kannst ihn über die Börse kaufen, besparen und langfristig halten.

Die Zielgewichtung liegt dauerhaft bei 60 Prozent Aktien, 25 Prozent Anleihen und 15 Prozent Rohstoffen. Diese Verteilung wird nicht nach Marktlage oder Prognosen verändert, sondern folgt einem festen Regelwerk.

Die Gewichtung orientiert sich am Weltbruttoinlandsprodukt und nicht am Börsenwert. Dadurch erhalten Schwellenländer im Aktienanteil ein deutlich höheres Gewicht als in klassischen Welt-ETFs, die nach Marktkapitalisierung gewichten.

Im Aktienbereich investiert der Fonds weltweit in etwa 2.200 Titel. Die Anleihenseite besteht aus Staatsanleihen aus dem Euro-Raum, während der Rohstoffanteil über Swaps abgebildet wird.

Zweimal im Jahr, Anfang Mai und Anfang November, stellt das Fondsmanagement die Zielgewichtung von 60/25/15 wieder her. Das passiert unabhängig davon, wie sich die Märkte entwickelt haben.

Zusätzlich greift eine außerplanmäßige Anpassung, wenn der Aktienanteil unter 52 Prozent fällt. Diese Regel sichert den steuerlichen Vorteil der Teilfreistellung, die nur bei einem Aktienanteil von mehr als 50 Prozent gilt.

Für dich bedeutet das: Du musst dich nicht selbst um Umschichtungen kümmern. Kauf und Verkauf der Anlagen übernimmt das Fondsmanagement automatisch nach den festgelegten Regeln.

Der Fonds kombiniert weltweite Aktien, Staatsanleihen aus dem Euro-Raum und einen breit gestreuten Rohstoffkorb. Diese drei Anlageklassen haben sich in der Vergangenheit nur gering gleichläufig entwickelt, was Schwankungen im Depot reduzieren kann.

Bewusst nicht enthalten sind Small-Caps, also kleinere Unternehmen. Auch Unternehmensanleihen und Immobilien als eigene Anlageklasse suchst du im Arero vergeblich.

• Weltweite Aktien mit etwa 2.200 Titeln bilden den größten Baustein.
• Staatsanleihen aus dem Euro-Raum mit etwa 300 Titeln sorgen für Stabilität.
• Rohstoffe werden über Swaps abgebildet und breit über verschiedene Rohstoffarten gestreut.

Die Gesamtkostenquote (TER) liegt bei 0,5 Prozent pro Jahr. Damit ist der Fonds für ein aktiv verwaltetes Produkt vergleichsweise günstig.

Klassische aktive Mischfonds verlangen häufig zwischen 1,5 und 2,0 Prozent laufende Kosten pro Jahr. Der Arero liegt also deutlich darunter, auch wenn reine Aktien-ETFs oft noch günstiger sind.

Zusätzliche Handelskosten, die innerhalb des Fonds beim Rebalancing entstehen, sind in der TER nicht enthalten. Sie fallen aber aufgrund der seltenen Umschichtungen nur begrenzt ins Gewicht.

30 Prozent der Erträge bleiben für dich steuerfrei.

Auf die verbleibenden 70 Prozent der Erträge zahlst du 25 Prozent Abgeltungsteuer. Hinzu kommen 5,5 Prozent Solidaritätszuschlag auf die Abgeltungsteuer und gegebenenfalls Kirchensteuer.

Dein Sparer-Pauschbetrag von 1000 Euro pro Person und Jahr gilt zusätzlich. Bei zusammenveranlagten Ehepaaren sind es 2000 Euro, die an Kapitalerträgen steuerfrei bleiben.

Der Fonds passt zu dir, wenn du langfristig Vermögen aufbauen willst und dich nicht laufend um dein Depot kümmern möchtest. Das automatische Rebalancing nimmt dir die Umschichtung ab.

Besonders geeignet ist der Arero für Berufseinsteiger, Eltern oder alle, die wenig Zeit für Finanzplanung haben. Auch als Baustein in der Altersvorsorge kann er sinnvoll sein.

• Du möchtest mit einem einzigen Produkt weltweit diversifiziert anlegen.
• Du willst dich nicht selbst um Rebalancing und Depotpflege kümmern.
• Du planst einen langfristigen Vermögensaufbau über 10 Jahre oder mehr.
• Du bevorzugst eine regelbasierte Strategie ohne emotionale Anlageentscheidungen.
• Du suchst einen thesaurierenden Fonds für den automatischen Wiedereinsatz der Erträge.

Die feste Struktur mit 60 Prozent Aktien, 25 Prozent Anleihen und 15 Prozent Rohstoffen lässt sich nicht an deine persönliche Risikoneigung anpassen. Wer mehr oder weniger Aktienquote wünscht, muss andere Produkte kombinieren.

Der Rohstoffanteil von 15 Prozent hat in der Vergangenheit die Gesamtrendite gedämpft. Gegenüber einem reinen Aktien-ETF wie dem MSCI World ist die langfristige Rendite wahrscheinlich niedriger, dafür schwankt der Arero weniger.

• Die feste Struktur 60/25/15 lässt sich nicht flexibel verändern.
• Der Fonds verzichtet bewusst auf Small-Caps, wodurch Renditechancen kleinerer Unternehmen ungenutzt bleiben.
• Formal ist der Arero kein ETF, sondern ein aktiv verwalteter Fonds mit 0,5 Prozent TER.

Der MSCI World ETF investiert ausschließlich in Aktien aus Industrieländern. Der Arero mischt zusätzlich Anleihen und Rohstoffe bei, was Schwankungen dämpft, aber auch die Renditeerwartung senkt.

Über lange Zeiträume ist eine höhere Rendite des MSCI World wahrscheinlich, weil Aktien historisch stärker steigen als Anleihen und Rohstoffe. Dafür musst du bei einem reinen Aktien-ETF mit stärkeren Kursschwankungen leben.

Beide Produkte profitieren von der Teilfreistellung von 30 Prozent, da ihr Aktienanteil über 50 Prozent liegt. Die Entscheidung hängt also vor allem von deiner Risikobereitschaft und deinem Wunsch nach Einfachheit ab.

Für den Kauf benötigst du ein Wertpapierdepot bei einer Bank oder einem Online-Broker. Achte auf niedrige Ordergebühren und die Möglichkeit, Sparpläne einzurichten.

Den klassischen Arero Weltfonds findest du über die ISIN LU0360863863. Für die nachhaltige Variante Arero Weltfonds ESG lautet die ISIN LU2114851830.

• Eröffne ein Wertpapierdepot bei einem Anbieter deiner Wahl.
• Suche den Fonds über die jeweilige ISIN und lege eine Einmalanlage oder einen Sparplan an.
• Halte den Fonds langfristig, idealerweise über mindestens 10 Jahre.