Solar-ETF-Vergleich: So findest du den passenden Fonds für dein Depot

Für den Einstieg in die Solarbranche genügt ein einziger börsengehandelter Indexfonds. Er bildet einen Index ab, der ausschließlich Unternehmen aus der Solarenergie enthält, darunter Hersteller von Photovoltaikmodulen, Wechselrichtern und Montagesystemen. Bekannte Namen in solchen Fonds sind Enphase Energy, First Solar oder Array Technologies.

Die Auswahl ist überschaubar, denn aktuell sind nur zwei reine Solar-ETFs verfügbar. Beide setzen auf physische Replikation, kaufen also die Aktien tatsächlich. Das unterscheidet sie von synthetischen Fonds, die mit Tauschgeschäften arbeiten.

Ein Solar-ETF bleibt trotz der Streuung über mehrere Unternehmen ein Branchenfonds. Er ersetzt keinen breit aufgestellten Welt-ETF, sondern ergänzt ihn höchstens als thematische Beimischung.

Ein reiner Solar-ETF konzentriert sich auf Photovoltaik, Solarthermie und die zugehörigen Zulieferer. Ein globaler Clean-Energy-ETF mischt dagegen mehrere Technologien wie Wind, Wasserstoff und Bioenergie. Dadurch verteilt sich das Risiko auf verschiedene Wertschöpfungsketten der Energiewende.

Die Kostenunterschiede sind gering. Solar-ETFs liegen bei einer Gesamtkostenquote von 0,50 bis 0,69 Prozent pro Jahr, während breitere Erneuerbare-Energien-ETFs bereits ab 0,35 Prozent starten. Für ein Kerninvestment im Bereich erneuerbare Energien ist ein globaler Clean-Energy-ETF meist die robustere Wahl.

Ein Solar-ETF eignet sich eher, wenn du bewusst auf den Ausbau der Solarenergie setzen willst und die höhere Abhängigkeit von einer einzelnen Technologie akzeptierst. Die historische Wertentwicklung solcher Themenfonds schwankt stark, was die Bedeutung der richtigen Mischung unterstreicht.

Die jährliche Gesamtkostenquote liegt bei Solar-ETFs zwischen 0,50 und 0,69 Prozent. Diese Kosten werden direkt aus dem Fondsvermögen entnommen und mindern deine Rendite, ohne dass du eine separate Rechnung erhältst.

Günstigere Solar-ETFs mit 0,50 Prozent haben bei gleicher Indexabbildung einen strukturellen Vorteil gegenüber teureren mit 0,69 Prozent. Auf lange Sicht summieren sich selbst kleine Differenzen zu spürbaren Beträgen.

Zusätzlich fallen beim Kauf über die Börse die Ordergebühren deines Depots an. Bei einem Sparplan können diese je nach Anbieter entfallen oder reduziert sein, was die laufenden Kosten des Investments senkt.

Für einen regelmäßigen Kauf benötigst du zuerst ein Wertpapierdepot bei einer Bank oder einem Online-Broker. Prüfe vor der Eröffnung, ob der gewünschte Solar-ETF dort als Sparplan angeboten wird, denn nicht jedes Depot führt alle Themenfonds.

Danach wählst du den Solar-ETF anhand von Fondsgröße, Gesamtkostenquote, Replikationsmethode und Fondsdomizil aus. Lege anschließend eine monatliche Sparrate fest, die du langfristig entbehren kannst, viele Anbieter ermöglichen bereits kleine Beträge.

Die Ausführung übernimmt dein Depotanbieter automatisch zum gewählten Termin. Du solltest trotzdem regelmäßig prüfen, ob der Fonds weiterhin zu deiner Strategie passt und ob sich an den Kosten oder der Indexzusammensetzung etwas geändert hat.

Ein Solar-ETF passt für erfahrene Anleger, die gezielt vom Ausbau der Solarenergie profitieren wollen und eine hohe Risikotoleranz mitbringen. Als Beimischung von maximal 5 Prozent des Portfolios kann er eine bestehende breite Streuung sinnvoll ergänzen.

Für den langfristigen Vermögensaufbau ohne regelmäßige Überprüfung ist ein reiner Solar-ETF weniger geeignet. Themenfonds können in Korrekturen deutlich stärker fallen als der Gesamtmarkt, was ein aktives Monitoring erfordert.

Wer eine breite globale Streuung bevorzugt oder sicherheitsorientiert anlegt, findet in einem Welt-ETF die passendere Basis. Der Solar-ETF bleibt dann eine optionale Satellitenposition mit kurz- bis mittelfristigem Horizont.

Die im Solar-ETF enthaltenen Unternehmen stammen oft aus ähnlichen Wertschöpfungsstufen, etwa Modulherstellung, Wechselrichter oder Montagesysteme. Fällt die Nachfrage nach Solarmodulen, sind häufig viele Positionen gleichzeitig betroffen.

Ein globaler Aktien-ETF hält dagegen tausende Unternehmen aus unterschiedlichen Branchen und Ländern. Ein Solar-ETF kann diese breite Streuung nicht ersetzen, sondern nur als thematische Ergänzung dienen.

Für ein robustes Portfolio ist die Kombination aus einem breiten Kerninvestment und einer kleinen Beimischung von Themen-ETFs wie Solar-ETFs ein möglicher Ansatz. Die Beimischung sollte klein genug bleiben, damit Verluste im Solarsegment das Gesamtdepot nicht übermäßig belasten.

Die im Solar-ETF enthaltenen Unternehmen stammen oft aus ähnlichen Wertschöpfungsstufen, etwa Modulherstellung, Wechselrichter oder Montagesysteme. Fällt die Nachfrage nach Solarmodulen, sind häufig viele Positionen gleichzeitig betroffen.

Ein globaler Aktien-ETF hält dagegen tausende Unternehmen aus unterschiedlichen Branchen und Ländern. Ein Solar-ETF kann diese breite Streuung nicht ersetzen, sondern nur als thematische Ergänzung dienen.

Für ein robustes Portfolio ist die Kombination aus einem breiten Kerninvestment und einer kleinen Beimischung von Themen-ETFs wie Solar-ETFs ein möglicher Ansatz. Die Beimischung sollte dabei so klein sein, dass auch ein starker Kursrückgang im Solarsektor das Gesamtdepot nicht übermäßig belastet.

Die meisten Solar-ETFs thesaurieren ihre Erträge. Dividenden und andere Ausschüttungen verbleiben im Fonds und werden automatisch in neue Anteile investiert, wodurch der Anteilswert steigt, ohne dass du aktiv handeln musst.

Ausschüttende Solar-ETFs zahlen die Erträge dagegen regelmäßig an dich aus. Das kann interessant sein, wenn du einen laufenden Ertrag nutzen möchtest, erfordert aber eine manuelle Wiederanlage, um den Zinseszinseffekt zu erhalten.

Auch bei thesaurierenden Fonds fällt jährlich eine Vorabpauschale an. Sie wird auf Basis des Sparer-Pauschbetrags von 1000 Euro pro Person verrechnet, bevor die Abgeltungsteuer von 25 Prozent greift.

Die Verbrennung fossiler Energieträger gilt als Hauptursache für den globalen Klimawandel. Der Umstieg auf erneuerbare Energien wie Solarenergie ist ein zentraler Baustein der Energiewende.

Ein Solar-ETF bildet Unternehmen ab, die in diesem Bereich tätig sind, etwa Hersteller von Photovoltaikanlagen oder Komponenten für Solarthermie. Er ist jedoch kein explizit nachhaltiger Fonds im Sinne eines strengen ESG-Siegels, sondern ein Branchenfonds.

Für Anleger, die gezielt in Unternehmen mit nachhaltigen Geschäftsmodellen investieren möchten, kann ein Solar-ETF eine sinnvolle Ergänzung sein. Die Wirkung auf den Klimaschutz hängt dabei von der tatsächlichen Geschäftstätigkeit der enthaltenen Unternehmen ab.

Die Verbrennung fossiler Energieträger gilt als Hauptursache für den globalen Klimawandel. Der Umstieg auf erneuerbare Energien wie Solarenergie ist ein zentraler Baustein der Energiewende.

Ein Solar-ETF bildet Unternehmen ab, die in diesem Bereich tätig sind, etwa Hersteller von Photovoltaikanlagen oder Komponenten für Solarthermie. Er ist jedoch kein explizit nachhaltiger Fonds im Sinne eines strengen ESG-Siegels, sondern ein Branchenfonds.

Für Anleger, die gezielt in Unternehmen mit nachhaltigen Geschäftsmodellen investieren möchten, kann ein Solar-ETF eine sinnvolle Ergänzung sein. Die tatsächliche Nachhaltigkeitswirkung hängt von den einzelnen Unternehmen im Index ab.

Beim Vergleich mehrerer Solar-ETFs solltest du die Gesamtkostenquote zwischen 0,50 und 0,69 Prozent prüfen und eine Fondsgröße von mindestens 100 Millionen Euro bevorzugen. Kleine Fonds tragen ein höheres Risiko, geschlossen zu werden.

Die Replikationsmethode gibt an, ob der Fonds die Aktien tatsächlich kauft oder nur nachbildet. Vollständige Replikation ist bei Solar-ETFs üblich, optimiertes Sampling kann bei kleinen Indizes ebenfalls vorkommen.

• Prüfe das Fondsdomizil, häufig Irland oder Luxemburg, da es steuerliche Auswirkungen haben kann.
• Vergleiche die Ertragsverwendung, also ob der Fonds thesaurierend oder ausschüttend ist.
• Sieh dir die Indexzusammensetzung an, um zu verstehen, welche Unternehmen und Länder enthalten sind.
• Vergleiche die Wertentwicklung über mehrere Zeiträume, nicht nur das letzte Jahr.
• Prüfe die Sparplanfähigkeit bei deinem eigenen Depot, bevor du dich festlegst.