Ethereum kaufen: So funktioniert der Einstieg in Ether

Ethereum wurde 2015 von Vitalik Buterin ins Leben gerufen, damals war er 21 Jahre alt. Die Grundidee war eine Blockchain, die nicht nur Zahlungen abwickelt, sondern selbst ausführbare Programme speichern kann. Diese Programme heißen Smart Contracts und funktionieren wie ein digitaler Automat: Sobald bestimmte Bedingungen erfüllt sind, laufen sie automatisch ab, ohne dass eine dritte Partei eingreift.

Der zugehörige Coin Ether ist das Schmiermittel dieses Systems. Jede Transaktion auf der Ethereum-Blockchain kostet eine kleine Gebühr in Ether, was dauerhaft Nachfrage erzeugt. Namhafte Konzerne wie Microsoft, JPMorgan Chase und Intel nutzen die Ethereum-Blockchain für eigene Entwicklungen, was Ethereum zu einer der aktivsten Entwicklercommunities in der Tech-Welt gemacht hat.

Für Ethereum gibt es keine fixe maximale Coin-Menge. Ein Mechanismus namens EIP-1559 sorgt jedoch seit 2021 dafür, dass ein Teil der Transaktionsgebühren dauerhaft vernichtet wird. Das dämpft die Gesamtmenge und kann Ethereum in Phasen hoher Netzwerkaktivität sogar deflationär werden lassen.

Ein wesentlicher Unterschied liegt in der Mengenbegrenzung: Bitcoin ist auf 21 Millionen Coins begrenzt, bei Ethereum existiert keine feste Obergrenze. Der Gebührenmechanismus EIP-1559 kann die Menge jedoch dämpfen.

Seit 2022 nutzt Ethereum den Konsensmechanismus Proof of Stake, während Bitcoin weiterhin auf Proof of Work setzt. Das ermöglicht bei Ethereum zusätzliche Funktionen wie Staking, Smart Contracts und dezentrale Finanzprotokolle. Diese Funktionen gehen über reine Zahlungen deutlich hinaus und machen Ethereum zu einer Plattform für Entwickler.

• Bitcoin dient hauptsächlich als digitales Geld und Wertspeicher mit einer festen Obergrenze von 21 Millionen Coins.
• Ethereum ist eine Plattform für Smart Contracts und dezentrale Apps ohne feste maximale Coin-Menge.
• Der Konsensmechanismus unterscheidet sich: Proof of Work bei Bitcoin, Proof of Stake bei Ethereum seit 2022.

Der Kauf von Ether beginnt mit der Registrierung bei einer Krypto-Börse oder einem Broker. Die Verifizierung deiner Identität ist gesetzlich vorgeschrieben und dauert meist nur wenige Minuten. Danach benötigst du eine Wallet, um Ether zu empfangen, wobei Mobile Wallets und Software-Wallets für Einsteiger geeignet sind.

Beim eigentlichen Kauf wählst du deine Zahlungsmethode, gibst den gewünschten Betrag ein und schließt die Bestellung ab. Der Wechselkurs wird zum Zeitpunkt des Zahlungseingangs festgelegt, nicht zum Zeitpunkt der Bestellung. Das bedeutet, dass sich der Preis zwischen Bestellung und Zahlungseingang noch ändern kann.

• Registriere dich bei einer Krypto-Börse oder einem Broker und verifiziere deine Identität.
• Erstelle eine Wallet, um deine Ether nach dem Kauf zu empfangen.
• Wähle deine Zahlungsmethode, gib den Betrag ein und schließe den Kauf ab.

Bei einer echten Krypto-Börse wie Bitvavo oder Kraken kaufst du Coins direkt am Markt, der Preis entsteht aus Angebot und Nachfrage unter Marktteilnehmern. Bei einem Broker wie Bitpanda, Trade Republic oder eToro tritt der Anbieter selbst als Gegenseite auf, der Preis orientiert sich am Marktpreis, enthält aber einen Aufschlag, den sogenannten Spread.

Für Einsteiger sind Broker-Plattformen oft komfortabler, weil sie eine einfachere Bedienung bieten. Für erfahrene Trader mit größeren Volumina können echte Börsen günstiger sein, da die Handelsgebühren dort transparenter und oft niedriger ausfallen. Die Auswahl an Kryptowährungen variiert stark: Einige Plattformen bieten über 400 Coins an, andere konzentrieren sich auf eine kleinere Auswahl.

• Krypto-Börsen bilden Preise direkt am Markt und eignen sich für erfahrene Trader mit größeren Volumina.
• Broker treten als Gegenseite auf und erheben einen Spread, sind dafür aber oft einsteigerfreundlicher.
• Die Verwahrung unterscheidet sich: Bei Börsen kannst du Coins in die eigene Wallet übertragen, bei Brokern ist das nicht immer möglich.

An Krypto-Börsen liegen die Handelsgebühren typischerweise zwischen 0,15 und 0,40 Prozent des Handelsvolumens. Bei Brokern zahlst du stattdessen einen Spread, der oft zwischen 0,5 und 1,5 Prozent liegt.

Zusätzlich fällt bei jeder Transaktion auf der Ethereum-Blockchain eine Netzwerkgebühr an, die sogenannte Gasgebühr. Sie ist unabhängig von der Plattform und variiert stark mit der Netzwerkauslastung. Ein- und Auszahlungsgebühren können je nach Plattform zwischen 0 und 3 Prozent liegen, wobei einige Anbieter keine Ein- und Auszahlungsgebühren erheben.

• Handelsgebühren an Krypto-Börsen liegen typischerweise zwischen 0,15 und 0,40 Prozent.
• Der Spread bei Brokern beträgt oft 0,5 bis 1,5 Prozent des Kaufbetrags.
• Die Gasgebühr fällt bei jeder Transaktion an und hängt von der Netzwerkauslastung ab.

Mobile Wallets eignen sich für kleine Beträge und häufige Transaktionen, Software-Wallets für mittlere Beträge und regelmäßigen Zugriff. Hardware-Wallets, auch Cold Wallets genannt, speichern den privaten Schlüssel offline und bieten deutlich mehr Schutz vor Hackerangriffen.

Wer größere Beträge in Ether investiert, sollte die Coins nicht dauerhaft auf der Plattform lagern. Ein Hardware-Wallet ist für langfristige Aufbewahrung großer Summen die sicherste Option. Die Plattform-Verwahrung ist dagegen nur für Einsteiger mit kleinen Beträgen sinnvoll, da du dort nicht die volle Kontrolle über deine privaten Schlüssel hast.

• Mobile Wallets eignen sich für kleine Beträge und häufige Transaktionen.
• Hardware-Wallets bieten den besten Schutz für größere Beträge und langfristige Aufbewahrung.
• Die Plattform-Verwahrung ist nur für Einsteiger mit kleinen Beträgen zu empfehlen.

Beim Staking setzt du Ether für einen bestimmten Zeitraum ein, um Transaktionen im Netzwerk zu validieren. Dafür erhältst du eine Belohnung in Form neuer Ether, was eine passive Ertragsmöglichkeit darstellt.

Staking ist über Krypto-Börsen, Broker oder direkt über die Ethereum-Blockchain möglich. Die Erträge variieren je nach Plattform und Netzwerkbedingungen. Beachte, dass gestakte Ether oft für einen festgelegten Zeitraum gebunden sind, in dem du nicht frei über deine Coins verfügen kannst.

• Beim Staking setzt du Ether ein, um Transaktionen zu validieren und Belohnungen zu erhalten.
• Staking ist über Börsen, Broker oder direkt auf der Blockchain möglich.
• Gestakte Ether sind oft für einen festgelegten Zeitraum gebunden und nicht frei verfügbar.

Beim Staking setzt du Ether für einen bestimmten Zeitraum ein, um Transaktionen im Netzwerk zu validieren. Dafür erhältst du eine Belohnung in Form neuer Ether.

Staking ist über Krypto-Börsen, Broker oder direkt über die Ethereum-Blockchain möglich. Die Erträge variieren je nach Plattform und Netzwerkbedingungen.

Beachte, dass gestakte Ether oft für einen festgelegten Zeitraum gebunden sind. In dieser Zeit kannst du nicht frei über deine Coins verfügen.

Das ist ein klarer Vorteil gegenüber vielen anderen Anlageformen wie Aktien oder Fonds, bei denen die Abgeltungsteuer von 25 Prozent anfällt.

Gewinne unterhalb des Sparer-Pauschbetrags von 1000 EUR pro Person und Jahr sind ebenfalls steuerfrei. Für zusammenveranlagte Ehepaare gilt ein Freibetrag von 2000 EUR pro Jahr. Laufende Staking-Belohnungen vor Ablauf der Haltefrist sind dagegen steuerpflichtig, ebenso wie Gewinne aus dem Verkauf innerhalb der ersten zwölf Monate nach dem Kauf.

• Verkauf nach einer Haltedauer von mindestens einem Jahr ist steuerfrei.
• Gewinne unterhalb des Sparer-Pauschbetrags von 1000 EUR pro Person und Jahr sind steuerfrei.
• Verkauf innerhalb der ersten zwölf Monate und laufende Staking-Belohnungen sind steuerpflichtig.

Ein typischer Fehler ist, mehr Geld zu investieren, als du bereit bist zu verlieren. Kryptowährungen sind sehr volatil, und du kannst einen Teil oder deine gesamte Investition verlieren. Investiere nur Geld, dessen Verlust du dir leisten kannst, und informiere dich immer selbst, bevor du investierst.

Ein weiterer häufiger Fehler ist, Ether dauerhaft auf der Plattform zu lassen, statt sie in eine eigene Wallet zu übertragen. Wer größere Beträge hält, sollte ein Hardware-Wallet nutzen. Auch die Gasgebühr bei Transaktionen wird oft außer Acht gelassen, obwohl sie bei hoher Netzwerkauslastung erheblich sein kann. Ohne Recherche in Derivate mit Hebelwirkung zu investieren, kann zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals führen.

• Investiere nur Geld, dessen Verlust du dir leisten kannst.
• Übertrage größere Ether-Bestände in eine eigene Wallet, statt sie auf der Plattform zu lassen.
• Dokumentiere die Haltedauer für die Steuerfreiheit und bewahre Passwörter sicher auf.

Einige Broker bieten regelmäßige und automatisierte Investitionen mit einem Crypto-Sparplan an.

Für einen sinnvollen Ethereum-Sparplan solltest du nur Geld investieren, das du langfristig nicht benötigst, und bereit sein, Kursschwankungen auszuhalten. Wähle eine Plattform mit niedrigen Sparplangebühren und übertrage angesparte Ether regelmäßig in deine eigene Wallet. Dokumentiere jeden Kaufzeitpunkt für die Steuer, da die Haltedauer von mindestens einem Jahr für die Steuerfreiheit entscheidend ist.

• Investiere nur Geld, das du langfristig nicht benötigst.
• Wähle eine Plattform mit niedrigen Sparplangebühren.
• Übertrage angesparte Ether regelmäßig in deine eigene Wallet und dokumentiere jeden Kaufzeitpunkt.

Du hältst dabei ein Wertpapier, nicht die echten Coins, und unterliegst der Abgeltungsteuer ohne Steuerfreiheit nach einem Jahr.

Ethereum-Derivate wie CFDs, Optionen, Futures und Zertifikate ermöglichen die Spekulation auf die Kursentwicklung, ohne die Coins selbst zu besitzen. Mit Hebelprodukten lassen sich überproportionale Gewinne erzielen, aber ebenso schnell hohe Verluste bis hin zum Totalverlust. Derivate eignen sich ausschließlich für erfahrene Anleger, die das Risiko vollständig einschätzen und absichern können.

• Beim direkten Kauf besitzt du echte Coins und profitierst nach einem Jahr von Steuerfreiheit.
• Ethereum-ETPs sind Wertpapiere mit Abgeltungsteuer und Emittentenrisiko.
• Derivate mit Hebelwirkung können zum Totalverlust führen und sind nur für erfahrene Anleger geeignet.