Welt-ETF: So findest du den besten globalen Aktien-ETF für dein Depot

Du investierst mit einem Kauf in tausende Unternehmen weltweit, statt auf einzelne Firmen oder Länder zu setzen.

Die verfügbaren Welt-ETFs bilden unterschiedlich breite Indizes ab. Die Gesamtkostenquote liegt dabei zwischen 0,06 und 0,45 Prozent pro Jahr. Ein solcher ETF ist das ideale Basisinvestment, um fast den gesamten globalen Aktienmarkt mit nur einem Produkt abzudecken.

Für dich bedeutet das: Du vermeidest Klumpenrisiken auf Einzelaktien-, Sektoren- oder Länderebene. Diese Risiken holst du dir oft unbewusst ins Depot, wenn du kurzfristigen Trends hinterherläufst.

Der MSCI ACWI IMI bietet mit rund 8.036 Titeln die breiteste Streuung, da er zusätzlich zu großen und mittelgroßen auch kleine Unternehmen enthält.

Der FTSE All-World und der MSCI ACWI decken große und mittelgroße Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländern ab. Der FTSE All-World kommt auf etwa 4.264 Titel, der MSCI ACWI auf rund 2.414. Für die meisten Anleger ist der FTSE All-World oder der MSCI ACWI IMI eine solide Wahl, weil sie eine sehr breite Marktabdeckung mit überschaubaren Kosten verbinden.

• Der MSCI ACWI IMI enthält auch Small-Caps und ist damit am breitesten aufgestellt.
• Der FTSE All-World und der MSCI ACWI konzentrieren sich auf Large und Mid-Caps.
• Der Solactive GBS Global Markets Large & Mid-Cap ist eine Alternative mit ähnlicher Abdeckung wie der MSCI ACWI.

Ein Welt-ETF kombiniert Aktien aus Industrieländern wie den USA, Japan oder Deutschland mit Aktien aus Schwellenländern wie China, Indien oder Brasilien. Diese Mischung bestimmt, wie breit dein Geld über die globale Wirtschaft verteilt ist. Je nach Marktlage können Unternehmen aus einzelnen Ländern große Teile eines Index ausmachen.

Ein reiner Industrieländer-ETF wie der MSCI World verzichtet auf die Diversifikation durch Schwellenländer. Eine möglichst breite Streuung über Industrie- und Schwellenländer hinweg bleibt unter Rendite-Risiko-Aspekten meist die überlegene Strategie. Du kannst aber auch einen weltweiten Industrieländer-ETF und einen weltweiten Schwellenländer-ETF zu einem einfachen Aktien-Weltportfolio kombinieren.

• Im Welt-ETF enthalten sind Aktien aus Industrie- und Schwellenländern sowie Unternehmen aus vielen Branchen.
• Nicht enthalten sind Anleihen, Rohstoffe, Einzelaktien außerhalb des Index und Kryptowährungen.

Viele Anbieter ermöglichen ETF-Sparpläne bereits ab einer monatlichen Rate von 25 Euro.

Für den langfristigen Vermögensaufbau ist ein Anlagehorizont von mindestens 5 bis 10 Jahren sinnvoll, idealerweise 10 bis 15 Jahre. Finanztip-Berechnungen haben gezeigt, dass Anleger, die in der Vergangenheit mit einem passiven ETF beliebige 15 Jahre in weltweit ausgerichtete Aktien-Indexfonds investierten, niemals Geld verloren haben.

Die Spanne reicht bei Welt-ETFs von sehr günstigen bis zu teureren Produkten.

Der günstigste Welt-ETF liegt bei 0,06 Prozent pro Jahr, typische Produkte kosten zwischen 0,12 und 0,20 Prozent. Eine TER unter 0,3 Prozent pro Jahr gilt bei Welt-ETFs als kostengünstig. Zusätzlich können beim Kauf oder Sparplan Gebühren des Depots anfallen.

• Günstigster Welt-ETF: 0,06 Prozent pro Jahr.
• Typischer Welt-ETF: 0,12 bis 0,20 Prozent pro Jahr.
• Teuerster Welt-ETF: 0,45 Prozent pro Jahr.

Sie helfen dir, die Produkteigenschaften richtig einzuordnen. Die Gesamtkostenquote (TER) gibt an, wie viel Prozent des Fondsvermögens jährlich für Verwaltung und Betrieb anfallen.

Bei der Ertragsverwendung unterscheidest du zwischen thesaurierend und ausschüttend. Ein thesaurierender ETF legt Erträge wie Dividenden automatisch wieder im Fonds an, ein ausschüttender ETF zahlt sie regelmäßig auf dein Verrechnungskonto aus. Die Ausschüttung kann für den Sparer-Pauschbetrag von 1000 Euro pro Person und Jahr interessant sein.

• Die Replikationsmethode beschreibt, wie der ETF seinen Index nachbildet, zum Beispiel durch vollständige Replikation oder optimiertes Sampling.
• Das Fondsdomizil gibt an, in welchem Land der Fonds aufgelegt ist, häufig ist das Irland.
• Das Fondsvolumen zeigt, wie viel Anlegergeld insgesamt im ETF steckt.

Achte zuerst auf den Index, den der ETF abbildet. Ein breiter globaler Index wie der MSCI ACWI, FTSE All-World oder MSCI ACWI IMI ist die Grundlage.

Prüfe dann die Kosten und die Historie des ETF. Der ETF sollte seit mehr als fünf Jahren an der Börse handelbar sein und ein Fondsvolumen von mehr als 100 Millionen Euro aufweisen. So stellst du sicher, dass der Anbieter den Fonds nicht kurzfristig wieder vom Markt nimmt.

• Der ETF bildet einen breiten globalen Index ab, zum Beispiel MSCI ACWI, FTSE All-World oder MSCI ACWI IMI.
• Die Gesamtkostenquote (TER) liegt unter 0,3 Prozent pro Jahr.
• Der ETF ist seit mehr als fünf Jahren an der Börse handelbar.
• Das Fondsvolumen beträgt mehr als 100 Millionen Euro.
• Der ETF ist bei deinem Depotanbieter als Sparplan verfügbar.
• Die Ertragsverwendung (thesaurierend oder ausschüttend) passt zu deiner Strategie.

Ein zu kurzer Anlagehorizont ist einer der häufigsten Fehler: Wer weniger als 5 Jahre investiert, trägt ein hohes Risiko, mit Verlust zu verkaufen.

Ständiges Umschichten zwischen ETFs verursacht Kosten und schadet der Rendite. Branchen-ETFs wie Wasserstoff- oder Cannabis-ETFs erhöhen das Klumpenrisiko und sind höchstens als kleine Beimischung geeignet. Auch aktive ETFs mit Fondsmanager sind oft teurer und schlagen den Markt langfristig selten.

• Zu kurzer Anlagehorizont: Wer weniger als 5 Jahre investiert, trägt ein hohes Risiko, mit Verlust zu verkaufen.
• Ständiges Umschichten: Häufiges Wechseln zwischen ETFs verursacht Kosten und schadet der Rendite.
• Branchen-ETFs beimischen: Sektorwetten wie Wasserstoff- oder Cannabis-ETFs erhöhen das Klumpenrisiko.
• Aktive ETFs wählen: Fonds mit aktivem Management sind oft teurer und schlagen den Markt langfristig selten.
• Nur auf Industrieländer setzen: Ein reiner MSCI World ETF verzichtet auf die Diversifikation durch Schwellenländer.

Auf Kapitalerträge wie Dividenden und Kursgewinne wird die Abgeltungsteuer in Höhe von 25 Prozent fällig. Hinzu kommen 5,5 Prozent Solidaritätszuschlag auf die Abgeltungsteuer.

Für Aktienfonds gilt eine Teilfreistellung von 30 Prozent. Das bedeutet, dass nur 70 Prozent der Erträge aus einem Welt-ETF besteuert werden. Der Sparer-Pauschbetrag liegt bei 1000 Euro pro Person und Jahr, bei zusammenveranlagten Ehepaaren sind es 2000 Euro. Erträge bis zu diesem Betrag bleiben steuerfrei.

Ein thesaurierender ETF legt Erträge automatisch wieder an. Auch diese Erträge sind steuerpflichtig, die Steuer wird jedoch über die Vorabpauschale abgeführt. Ein ausschüttender ETF zahlt dir die Erträge aus, die du dann direkt mit dem Sparer-Pauschbetrag verrechnen kannst.

Ein thesaurierender ETF legt Erträge automatisch wieder an. Auch diese Erträge sind steuerpflichtig, die Steuer wird jedoch erst beim Verkauf fällig.