G3 an der Hochschule Der Deutschen Bundesbank | Karteikarten & Zusammenfassungen

Lernmaterialien für G3 an der Hochschule der Deutschen Bundesbank

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TESTE DEIN WISSEN

Arten der Transformationsfunktion

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TESTE DEIN WISSEN
  • Risikotransformation
  • Losgrößentransformation
  • Fristentransformation
  • geografische Transformation
  • NUR KI's
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TESTE DEIN WISSEN

Kategorisierung von Geschäftsmodellen in Banken

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TESTE DEIN WISSEN
  • nach Zielsetzung
    • erwerbswirtschaftlich
    • gemeinwirtschaftlich
    • genossenschaftlich
  • nach Rechtsform
    • privatrechtlich
    • öffentlich-rechtlich
  • nach Geschäftsstruktur
    • Universalbank
    • Spezialbank
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TESTE DEIN WISSEN

Kategorisierung von Geschäftsmodellen in Banken

Spezialbank

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engeres Leistungsangebot als Universalbank

  • aus speziellen historischen wirtschaftlichen Situationen
  • wegen spezieller gesetzlicher Regelungen
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Kategorisierung von Geschäftsmodellen in Banken

Trennbankensystem (USA)

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TESTE DEIN WISSEN
  • Commercial banks
    • Einlagen-& Kreditgeschäft
    • ca. 3500
  • Investment banks
    • Emission & Handel von WP
    • ca. XXX


Krise:

EU & Deutschland Gesetzesvorhaben für Tennbankensystem, wird derzeit nicht weiterverfolgt

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TESTE DEIN WISSEN

Bankensystem weltweit

Aktuelle Fakten (2020)

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TESTE DEIN WISSEN
  • China dominiert die Top 10 Banken (Platz 1-4) nach BS
  • JPMorgan als größte Gefahr für das Finanzsystem eingeschätzt
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Risikofaktoren für das Finanzsystem

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  • BS
  • Vernetzung
  • Komplexität der Produkte
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Aktuelle Herausforderungen für KI's

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TESTE DEIN WISSEN
  • Nachhaltigkeit des Geschäftsmodells
    • Rückgang Zinsergebnisse Niedrigzinsphase
    • Erosion der Kundenmargen
    • Geändertes Kundenverhalten
  • Hohe Kosten in der Regulierung
    • Basel III
    • Stresstests
    • Prävention vor Geldwäsche
  • Digitale Revolution im Finanzsystem
    • FinTech
    • Zahlungssysteme wie PayPal
    • IT Schwachstellen
  • Sonstige Aspekte
    • Bestand an notleidenden Krediten
    • Geopolitische Unsicherheiten
    • Folgen von Covid-19 ??
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Rechtliche Rahmenbedingungen der Kreditwirtschaft

Warum?

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TESTE DEIN WISSEN

Sonderstellung durch Intermediation & Geldschöpfung

  • besondere gesamtwirtschaftliche Bedeutung
  • Notwendigkeit der speziellen staatlichen Beaufsichtigung
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Rechtliche Rahmenbedingungen der Kreditwirtschaft

Öffentlich-rechtliche Rechtsnormen & Ziele

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TESTE DEIN WISSEN
  1. KWG
    • Ordungsvorschriften
    • Anzeige-& Vorlagepflichten (an DBB)
    • u.v.m.
  2. Nebengesetze
    • SparkG
    • GenG
    • KAGB
    • PfandGB


Ziele

  • Ordnung im Bankenwesen
  • Funktionsfähigkeit
  • Gläubigerschutz

= Sicherheit, Finanzstabilität, Risikominimierung & Vertrauen

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Rechtliche Rahmenbedingungen der Kreditwirtschaft

Öffentlich-rechtliche Rechtsnormen

Steuergesetzgebung

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TESTE DEIN WISSEN

KI übernimmt ein paar Aufgaben die auch die Kostenstruktur & innerbetriebliche Abläufe betreffen

  • Inkassofunktion - z.B. Kapitalertragssteuerabzug ohne FSA
  • Kontenwahrheit § 154 AO
  • Erbfallssteuermeldung
  • auf Finanzprodukte keine USt.
    • Ausnahmen
      • Depot
      • Schließfach
      • Edelmetall 
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Rechtliche Rahmenbedingungen der Kreditwirtschaft

Öffentlich-rechtliche Rechtsnormen

GWG

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Geldwäsche Def.

  • Einführung illegal erworbener Vermögenswerte in den legalen Finanzkreislauf unter Verschleierung ihres Ursprungs


Ziele

  • diese Vermögenswerte aufspüren
  • "Reinwaschen" & Missbrauch des Finanzsystems verhindern
  • strafrechtliche Ermittlungen ermöglichen
  • Verhinderung der Finanzierung terroristischer Vereinigungen


Bank

  • Geldwäschebeauftragten
  • Sorgfaltspflichten
    • Meldepflichten
    • Kontenabrufsystem
    • Identifizierungspflichten
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Begriff Bank

  • BWL
  • Juristisch
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BWL

  • keine gesetzliche Definition
  • gewerbsmäßige Leistungen im Geld-, Kredit- und Kapitalverkehr

Juristisch

  • § 1 KWG ->Unternehmen, die gewerbsmäßig und in hoher Frequenz
  • mind. 1 Bankgeschäft anbieten -> KI
  • mind. 1 Finanzdienstleitung anbieten und KEIN KI sind -> Finanzdienstleistungsinstitut
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  • 3353 Karteikarten
  • 84 Studierende
  • 0 Lernmaterialien

Beispielhafte Karteikarten für deinen G3 Kurs an der Hochschule der Deutschen Bundesbank - von Kommilitonen auf StudySmarter erstellt!

Q:

Arten der Transformationsfunktion

A:
  • Risikotransformation
  • Losgrößentransformation
  • Fristentransformation
  • geografische Transformation
  • NUR KI's
Q:

Kategorisierung von Geschäftsmodellen in Banken

A:
  • nach Zielsetzung
    • erwerbswirtschaftlich
    • gemeinwirtschaftlich
    • genossenschaftlich
  • nach Rechtsform
    • privatrechtlich
    • öffentlich-rechtlich
  • nach Geschäftsstruktur
    • Universalbank
    • Spezialbank
Q:

Kategorisierung von Geschäftsmodellen in Banken

Spezialbank

A:

engeres Leistungsangebot als Universalbank

  • aus speziellen historischen wirtschaftlichen Situationen
  • wegen spezieller gesetzlicher Regelungen
Q:

Kategorisierung von Geschäftsmodellen in Banken

Trennbankensystem (USA)

A:
  • Commercial banks
    • Einlagen-& Kreditgeschäft
    • ca. 3500
  • Investment banks
    • Emission & Handel von WP
    • ca. XXX


Krise:

EU & Deutschland Gesetzesvorhaben für Tennbankensystem, wird derzeit nicht weiterverfolgt

Q:

Bankensystem weltweit

Aktuelle Fakten (2020)

A:
  • China dominiert die Top 10 Banken (Platz 1-4) nach BS
  • JPMorgan als größte Gefahr für das Finanzsystem eingeschätzt
Mehr Karteikarten anzeigen
Q:

Risikofaktoren für das Finanzsystem

A:
  • BS
  • Vernetzung
  • Komplexität der Produkte
Q:

Aktuelle Herausforderungen für KI's

A:
  • Nachhaltigkeit des Geschäftsmodells
    • Rückgang Zinsergebnisse Niedrigzinsphase
    • Erosion der Kundenmargen
    • Geändertes Kundenverhalten
  • Hohe Kosten in der Regulierung
    • Basel III
    • Stresstests
    • Prävention vor Geldwäsche
  • Digitale Revolution im Finanzsystem
    • FinTech
    • Zahlungssysteme wie PayPal
    • IT Schwachstellen
  • Sonstige Aspekte
    • Bestand an notleidenden Krediten
    • Geopolitische Unsicherheiten
    • Folgen von Covid-19 ??
Q:

Rechtliche Rahmenbedingungen der Kreditwirtschaft

Warum?

A:

Sonderstellung durch Intermediation & Geldschöpfung

  • besondere gesamtwirtschaftliche Bedeutung
  • Notwendigkeit der speziellen staatlichen Beaufsichtigung
Q:

Rechtliche Rahmenbedingungen der Kreditwirtschaft

Öffentlich-rechtliche Rechtsnormen & Ziele

A:
  1. KWG
    • Ordungsvorschriften
    • Anzeige-& Vorlagepflichten (an DBB)
    • u.v.m.
  2. Nebengesetze
    • SparkG
    • GenG
    • KAGB
    • PfandGB


Ziele

  • Ordnung im Bankenwesen
  • Funktionsfähigkeit
  • Gläubigerschutz

= Sicherheit, Finanzstabilität, Risikominimierung & Vertrauen

Q:

Rechtliche Rahmenbedingungen der Kreditwirtschaft

Öffentlich-rechtliche Rechtsnormen

Steuergesetzgebung

A:

KI übernimmt ein paar Aufgaben die auch die Kostenstruktur & innerbetriebliche Abläufe betreffen

  • Inkassofunktion - z.B. Kapitalertragssteuerabzug ohne FSA
  • Kontenwahrheit § 154 AO
  • Erbfallssteuermeldung
  • auf Finanzprodukte keine USt.
    • Ausnahmen
      • Depot
      • Schließfach
      • Edelmetall 
Q:

Rechtliche Rahmenbedingungen der Kreditwirtschaft

Öffentlich-rechtliche Rechtsnormen

GWG

A:

Geldwäsche Def.

  • Einführung illegal erworbener Vermögenswerte in den legalen Finanzkreislauf unter Verschleierung ihres Ursprungs


Ziele

  • diese Vermögenswerte aufspüren
  • "Reinwaschen" & Missbrauch des Finanzsystems verhindern
  • strafrechtliche Ermittlungen ermöglichen
  • Verhinderung der Finanzierung terroristischer Vereinigungen


Bank

  • Geldwäschebeauftragten
  • Sorgfaltspflichten
    • Meldepflichten
    • Kontenabrufsystem
    • Identifizierungspflichten
Q:

Begriff Bank

  • BWL
  • Juristisch
A:

BWL

  • keine gesetzliche Definition
  • gewerbsmäßige Leistungen im Geld-, Kredit- und Kapitalverkehr

Juristisch

  • § 1 KWG ->Unternehmen, die gewerbsmäßig und in hoher Frequenz
  • mind. 1 Bankgeschäft anbieten -> KI
  • mind. 1 Finanzdienstleitung anbieten und KEIN KI sind -> Finanzdienstleistungsinstitut
G3

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