Financial Services Management at IU Internationale Hochschule | Flashcards & Summaries

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Teilmärktes des Finanzmarktes

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  • Geldmarkt
  • Kapitalmarkt
  • Kreditmarkt
  • Devisenmarkt


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Dienstleistungen der Finanzintermediation

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  • Transaktionssektor
    • Such- und Informationsleistung
    • Verhandlungsleistung
    • Abschluss-/Ausführungsleistung
    • Überwachungsleistung
  • Transformationssektor 
    • Losgrößentransformation
    • Risikotransformation
    • Fristentransformation


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Funktionen von Finanzintermediären

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  1. Informationsbedarfstransformation
  2. Stückelungs-(Losgrößen-)Transformation
  3. Fristentransformation
  4. Risikotransformation



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Bankleistungen

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  • Liquiditätshaltung 
    • Konten- und Depotführnug
    • Zahlungsverkehr
    • Geldanlage
  • Finanzierung
    • Bankfinanzierung
    • Marktfinanzierung
  • Kapitalanlage
    • Sparanlage
    • Wertpapieranlage
    • Versicherung


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Stilisierte Bankbilanz

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TESTE DEIN WISSEN

Aktiva: 

  • Barvermögen (Kasse)
  • Kredite an Banken
  • Kredite an Nichtbanken (Kundenkredite)
  • Wertpapiere (z.B. Aktien, Staatsanleihen)

Passiva: 

  • Verbindlichkeiten ggü. der Zentralbank
  • Einlagen von Banken
  • Einlagen von Nichtbanken (Kundeneinlagen)
  • Schuldverschreibungen (Bankanleihen)
  • Eigenkapital
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Universalbanken/ Spezialbanken (in Deutschland)

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Universalbanken 

  • Kreditbanken (Großbanken; Regional-/Sonstige Kreditbanken; Zweigstellen ausländischer Banken)
  • Landesbanken
  • Sparkassen
  • Kreditgenossenschaften

Spezialbanken 

  • Realkreditinstitute
  • Bausparkassen
  • Banken mit Sonderaufgaben
  • Sonstige
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TESTE DEIN WISSEN

Geschäfte eines Versicherungsunternehmens

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TESTE DEIN WISSEN
  • Risikogeschäft
  • Spar- und Entsparergeschäft
  • Dienstleistungsgeschäft


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Pre Commitment Approach / Prudential Regulation

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TESTE DEIN WISSEN

Pre Commitment Approach: 

Dieses ist die Vorabfestlegung eines maximalen Verlustes 


Prudential Regulation: 

Diese bedeutet Vorbeugung gegen hochriskante Geschäfte durch Eigenkapitalsicherung



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TESTE DEIN WISSEN

Aufgabenverteilung in der Bankenaufsicht

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TESTE DEIN WISSEN

BaFin: 

  • Aufsicht über die Versicherungen
  • Aufsicht über die Kreditinstitute
  • Marktaufsicht über die Wertpapiermärkte

Deutsche Bundesbank: 

  • Mitwirkung bei der Aufsicht
  • Entgegennahme und Bearbeitung von Meldungen
  • Kontrolle von Prüfungsberichten
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TESTE DEIN WISSEN

Nominalzins

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TESTE DEIN WISSEN

Dieser ist die Höhe des im Vertrag genannten Zinssatzes


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TESTE DEIN WISSEN

Festlegung der Höhe des Nominalzinses

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TESTE DEIN WISSEN
  1. Der Zinssatz ist über die gesamte Laufzeit immer gleich ("starr")
  2. Der Zinssatz wird für eine bestimmte Zeit starr vereinbart (Zinsbindungsfrist), danach wird er neu verhandelt oder an einen Index gebunden
  3. Der Zinsatz wird komplett an eine Kennzahl oder einen Index gebunden (Zinsgleitklausel) z.B. Euribor
  4. Eine Sonderform ist die Klausel, dass der Kreditgeber die Zinsgleitklausel anwendet und diese an den unbestimmten Begriff der "allgemeinen Zinsenticklung" bindet


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TESTE DEIN WISSEN

Effektivzins

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TESTE DEIN WISSEN

Dieser bezeichnet den tatsächlich zu zahlenden Zins unter Berücksichtigung der Kreditkosten


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Q:

Teilmärktes des Finanzmarktes

A:
  • Geldmarkt
  • Kapitalmarkt
  • Kreditmarkt
  • Devisenmarkt


Q:

Dienstleistungen der Finanzintermediation

A:
  • Transaktionssektor
    • Such- und Informationsleistung
    • Verhandlungsleistung
    • Abschluss-/Ausführungsleistung
    • Überwachungsleistung
  • Transformationssektor 
    • Losgrößentransformation
    • Risikotransformation
    • Fristentransformation


Q:

Funktionen von Finanzintermediären

A:
  1. Informationsbedarfstransformation
  2. Stückelungs-(Losgrößen-)Transformation
  3. Fristentransformation
  4. Risikotransformation



Q:

Bankleistungen

A:
  • Liquiditätshaltung 
    • Konten- und Depotführnug
    • Zahlungsverkehr
    • Geldanlage
  • Finanzierung
    • Bankfinanzierung
    • Marktfinanzierung
  • Kapitalanlage
    • Sparanlage
    • Wertpapieranlage
    • Versicherung


Q:

Stilisierte Bankbilanz

A:

Aktiva: 

  • Barvermögen (Kasse)
  • Kredite an Banken
  • Kredite an Nichtbanken (Kundenkredite)
  • Wertpapiere (z.B. Aktien, Staatsanleihen)

Passiva: 

  • Verbindlichkeiten ggü. der Zentralbank
  • Einlagen von Banken
  • Einlagen von Nichtbanken (Kundeneinlagen)
  • Schuldverschreibungen (Bankanleihen)
  • Eigenkapital
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Q:

Universalbanken/ Spezialbanken (in Deutschland)

A:

Universalbanken 

  • Kreditbanken (Großbanken; Regional-/Sonstige Kreditbanken; Zweigstellen ausländischer Banken)
  • Landesbanken
  • Sparkassen
  • Kreditgenossenschaften

Spezialbanken 

  • Realkreditinstitute
  • Bausparkassen
  • Banken mit Sonderaufgaben
  • Sonstige
Q:

Geschäfte eines Versicherungsunternehmens

A:
  • Risikogeschäft
  • Spar- und Entsparergeschäft
  • Dienstleistungsgeschäft


Q:

Pre Commitment Approach / Prudential Regulation

A:

Pre Commitment Approach: 

Dieses ist die Vorabfestlegung eines maximalen Verlustes 


Prudential Regulation: 

Diese bedeutet Vorbeugung gegen hochriskante Geschäfte durch Eigenkapitalsicherung



Q:

Aufgabenverteilung in der Bankenaufsicht

A:

BaFin: 

  • Aufsicht über die Versicherungen
  • Aufsicht über die Kreditinstitute
  • Marktaufsicht über die Wertpapiermärkte

Deutsche Bundesbank: 

  • Mitwirkung bei der Aufsicht
  • Entgegennahme und Bearbeitung von Meldungen
  • Kontrolle von Prüfungsberichten
Q:

Nominalzins

A:

Dieser ist die Höhe des im Vertrag genannten Zinssatzes


Q:

Festlegung der Höhe des Nominalzinses

A:
  1. Der Zinssatz ist über die gesamte Laufzeit immer gleich ("starr")
  2. Der Zinssatz wird für eine bestimmte Zeit starr vereinbart (Zinsbindungsfrist), danach wird er neu verhandelt oder an einen Index gebunden
  3. Der Zinsatz wird komplett an eine Kennzahl oder einen Index gebunden (Zinsgleitklausel) z.B. Euribor
  4. Eine Sonderform ist die Klausel, dass der Kreditgeber die Zinsgleitklausel anwendet und diese an den unbestimmten Begriff der "allgemeinen Zinsenticklung" bindet


Q:

Effektivzins

A:

Dieser bezeichnet den tatsächlich zu zahlenden Zins unter Berücksichtigung der Kreditkosten


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